盐池县人民政府

　　 各村民委员会、各站所、驻乡各站所：

　　    现将《麻黄山乡开展涉嫌非法集资风险专项排查活动方案》印发给你们，请结合实际，认真贯彻落实。                  

　　                                    麻黄山乡人民政府 

　　                                      2018年5月31日 

　　麻黄山乡开展涉嫌非法集资风险 

　　专项排查活动方案 

　　根据《自治区防范和处置非法集资工作领导小组关于印发<开展防范非法集资宣传月活动方案>的通知》（宁处非办发〔2018〕2号）和《盐池县人民政府关于印发<开展非法集资风险专项排查活动方案>的通知》（盐政发〔2018〕51号）要求，为有效遏制非法集资活动，积极稳妥防范和化解风险隐患，依法从严打击非法集资违法犯罪活动，保护广大人民群众的合法利益，维护我乡经济持续健康发展，结合我乡实际，特制定本实施方案。 

　　一、基本原则                                   

　　坚持重点整治与源头治理相结合，清理排查与依法打击相结合，稳步推进，全面排查，抓住非法集资重点领域、重点部位，分类化解非法集资风险，着力完善监管措施，坚决打击非法集资行为，维护经济金融秩序和社会稳定。 

　　二、工作目标 

　　通过开展非法集资活动风险排查，全面掌握当前我乡非法集资风险情况，及早发现非法集资活动线索，消除非法集资活动风险隐患。同时，督促各村、社区建立健全定期风险排查和信息上报机制，进一步完善防范和打击非法集资长效工作机制，加大非法集资风险处置工作力度，有力遏制和打击非法集资违法犯罪活动，维护人民群众合法权益、经济金融秩序和社会稳定。 

　　三、排查方式和职责分工 

　　此次非法集资风险排查工作由防范和处置非法集资工作领导小组组织领导，采取先排查后督查的方式进行，先由各村民委员会、各行业主管部门组织本辖区、本行业范围内的全面排查，然后成立专门的督查组，对前期自查和排查工作情况进行督导和抽查。 

　　四、工作任务 

　　（一）建立健全工作机制。成立麻黄山乡防范和处置非法集资工作领导小组，由政府乡长任组长，黄河农村商业银行麻黄山支行行长任副组长，各站所、乡行政村主要负责人为成员的麻黄山乡防范和处置非法集资工作领导小组，统筹推进各项工作落实。 

　　（二）加强监测预警。各成员单位结合自身只能，加强防范、处置和打击非法集资培训，制定及时有效监控预警机制。黄河农村商业银行麻黄山支行要充分发挥银行业在防范和打击非法集资中的前哨作用,建立非法集资监测点，负责疑似非法集资信息的收集、分析和报告工作;各站所对可能发生涉嫌非法集资活动的高发重点业务领域和区域，要组织排查；各行政村要充分发挥基层群众自治的优势，群防群治，做到早发现、早预警。

　　（三）开展宣传教育。按照区、市、县处非办统一部署，坚持乡政府协调推动，相关部门积极参与的常态化宣传教育工作机制。严格按照县处非办要求，结合防范非法集资宣传月活动，利用集市发放宣传折页、电子屏等方式，扎实有效的开展防范非法集资宣传活动，切实提高群众防范非法集资的意识。

　　（四）加强对重点领域、重点部位的排查。加强对本乡各类涉农互助合作组织、民间借贷、小额贷款公司、非法高利放贷、P2P网络借贷等非法集资高发重点领域风险点排查，特别关注信访次数频繁、信访人数集中的积案和新案。结合当前经济形式和全国互联网金融专项整治工作，高度警惕“虚拟货币”“金融互助”“消费返利”“文化艺术品收藏”“养老投资”等非法集资新手段，打早打小，把隐患消除在早期。 

　　五、实施步骤 

　　（一）动员部署阶段（5月5日—10日）。根据《盐池县人民政府关于印发<开展涉嫌非法集资风险专项排查活动方案>的通知》（盐政发[2018]51号）文件要求，制定麻黄山乡开展涉嫌非法集资风险专项排查活动方案，利用集市发放宣传折页，利用麻黄山乡民生服务大厅电子屏幕滚动播放防范非法集资宣传标语，为专项排查活动创造良好的舆论氛围，引导社会公众增强风险意识和辨别能力，自觉远离非法集资。 

　　（二）排查整治阶段（5月11日—6月21日）。按照“边排查、边整治的原则”，对存在风险隐患的机构采取约谈告诫、警示教育、行政处罚等方式，及时督促整改，规范业务活动，着手化解风险。各村民委员会对涉嫌非法集资风险进行自检自查，提交自查报告，针对自查中发现的问题和隐患及时整改。对涉嫌构成犯罪的要及时移交公安机关，及时开展调查取证和立案侦查工作，依法追究相关责任人的法律责任，同时做好赃款追缴、变现、清退等处置工作。 

　　（三）督促检查阶段（6月22日—7月21日）。对麻黄山13个行政村开展涉嫌非法集资风险专项排查整治工作进行现场检查，对组织不力，工作进展缓慢的给予通报批评，对工作进展取得时效的行政村给予通报表扬。 

　　（四）总结提高阶段（7月22日—8月5日）。对此次开展涉嫌非法集资风险专项排查活动进行全面总结，重点梳理工作中的先进经验和创新做法，量化统计工作开展情况和成果，认真剖析存在的薄弱环节和顽固问题，及时推动健全完善处非工作长效机制，并将风险排查情况和工作总结报告报送县金融工作局。 

　　六、工作要求 

　　（一）落实责任，主动作为。要充分认识当前形势下做好防范和处置非法集资工作的重要性和紧迫性。通过开展涉嫌非法集资风险排查专项活动，大力营造浓厚的宣传氛围，有效化解行业风险隐患，提高社会公众的金融风险防范意识。 

　　（二）积极稳妥，分类施策。对不同性质、情节、危害程度的风险点区别对待，不搞“一刀切”，把握节奏、抓住重点、疏堵结合，合理引导预期。 

　　（三）防打结合，源头治理。通过加强风险排查，健全监测预警，坚持风险早发现、早预警、早处置，争取在苗头时期、涉众范围较小时化解风险。 

　　（四）完善制度，标本兼治。着力完善规章制度，通过监管工作的长期化、经常化、规范化，逐步建立防打结合、综合施策、标本兼治的长效机制。